El Consejo adoptó hoy un paquete de nuevas normas contra el blanqueo de dinero que protegerán a los ciudadanos de la UE y al sistema financiero de la UE contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.
Vincent Van Peteghem, ministro belga de Finanzas, ha afirmado que "las normas nuevas y más estrictas fortalecerán nuestros sistemas en la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. Una nueva agencia con sede en Frankfurt supervisará el trabajo de los actores involucrados. Esto garantizará que los defraudadores, el crimen organizado y los terroristas no tengan espacio para legitimar sus ganancias a través del sistema financiero".
Con el nuevo paquete, todas las normas que se aplican al sector privado se transferirán a un nuevo reglamento directamente aplicable, mientras que una directiva abordará la organización de las autoridades nacionales competentes que luchan contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT).
El reglamento armoniza exhaustivamente las normas contra el blanqueo de dinero por primera vez en toda la UE, cerrando lagunas para los defraudadores.
Amplía las normas contra el blanqueo de capitales a nuevas entidades obligadas , como la mayor parte del criptosector, los comerciantes de artículos de lujo y los clubes y agentes de fútbol. El reglamento también establece requisitos de diligencia debida más estrictos, regula la titularidad real y fija un límite de 10.000 euros para los pagos en efectivo, entre otras cosas.
La directiva mejorará la organización de los sistemas nacionales contra el lavado de dinero estableciendo reglas claras sobre cómo las unidades de inteligencia financiera (UIF, los organismos nacionales que recopilan información sobre actividades financieras sospechosas o inusuales en los Estados miembros) y los supervisores trabajan juntos.
El paquete establece una nueva Autoridad Europea para la Lucha contra el Blanqueo de Dinero y la Financiación del Terrorismo (AMLA) que tendrá poderes de supervisión directos e indirectos sobre las entidades obligadas de alto riesgo en el sector financiero.
Dada la naturaleza transfronteriza de los delitos financieros, la nueva autoridad aumentará la eficiencia del marco ALD/CFT mediante la creación de un mecanismo integrado con supervisores nacionales para garantizar que las entidades obligadas cumplan con las obligaciones relacionadas con ALD/CFT en el sector financiero . AMLA también tendrá un papel de apoyo con respecto al sector no financiero y coordinará y apoyará a las UIF .
Además de las facultades de supervisión y con el fin de garantizar el cumplimiento, en los casos de incumplimiento grave, sistemático o reiterado de los requisitos directamente aplicables, la Autoridad impondrá sanciones pecuniarias a los sujetos obligados seleccionados.
La nueva directiva contra el lavado de dinero también prescribe que los estados miembros de la UE hagan que la información de los registros de cuentas bancarias centralizadas (que contienen datos sobre quién tiene qué cuenta bancaria y dónde) esté disponible a través de un único punto de acceso.
Dado que la directiva ALD proporcionará acceso al punto de acceso único sólo a las UIF, el Consejo adoptó hoy una directiva separada para garantizar que las autoridades nacionales encargadas de hacer cumplir la ley tendrán acceso a estos registros a través del punto de acceso único. Esta directiva también incluye la armonización del formato de los extractos bancarios. Este acceso directo y uso de formatos armonizados por parte de los bancos es un instrumento importante en la lucha contra los delitos penales y en los esfuerzos por rastrear y confiscar el producto del delito.
